Strips Finance - Nền tảng thu nhập cố định của DeFi

Giới thiệu Strips Finance

Strips Finance là một nền tảng phái sinh lãi suất được xây dựng trên Arbitrum. Mục đích của dự án là xây dựng một nền tảng mở để giao dịch, tạo và đầu tư vào các sản phẩm lãi suất cố định. Sản phẩm đầu tiên của họ là Strips Exchange, một sàn giao dịch phái sinh lãi suất.

Strips Exchange là sàn giao dịch phái sinh lãi suất đầu tiên trên thế giới cho phép người dùng giao dịch, đầu cơ và phòng ngừa rủi ro lãi suất với nhiều lợi suất DeFi và tỷ lệ tài trợ CeFi khác nhau.

Điểm nổi bật của Strip Finance

Strips Exchange

Về cốt lõi, Strips Exchange là một sàn giao dịch lãi suất thanh toán bằng tiền mặt. Người dùng gửi tài sản thế chấp trên nền tảng để giao dịch các thị trường lãi suất khác nhau. Người dùng chọn lãi suất tham chiếu mà họ muốn giao dịch (Nerve.fi 3Pool vault, Bitmex funding rate) và chỉ cần mua hoặc bán lãi suất so với thanh khoản thụ động do AMM cung cấp. Giá cả được điều chỉnh tự động bởi AMM, có thể được tùy chỉnh cho từng nhóm dựa trên các thông số.

Ban đầu, người dùng ban đầu sẽ có thể giao dịch với đòn bẩy lên đến 10x.

Khi Strips Exchange phát triển, dự án sẽ triển khai nhiều sản phẩm như phát hành trái phiếu, giao dịch trái phiếu và các sản phẩm thu nhập cố định khác.

Ưu điểm của Strip Exchange:

Giao diện giao dịch nhanh chóng và dễ dàng.
Đòn bẩy lên đến 10x.
Thanh khoản sâu từ AMM.
Dễ dàng suy đoán về hướng của lãi suất.
Hợp đồng vĩnh viễn không có ngày hết hạn.
Giao dịch và kiếm phần thưởng.
Nhận lãi suất thông qua các tính năng: cho vay, bảo hiểm, giao dịch
Tham gia vào AMM và kiếm phần thưởng.

Hoán đổi lãi suất vĩnh viễn

Giao dịch hoán đổi lãi suất vĩnh viễn (IRS) cho phép các nhà giao dịch và người bảo hiểm rủi ro giao dịch lãi suất một cách dễ dàng và rất ít vốn. Giao dịch hoán đổi lãi suất vĩnh viễn tương tự như giao dịch hợp đồng tương lai, được xây dựng dựa trên ba trụ cột là tính mạnh mẽ, hiệu quả sử dụng vốn và tính linh hoạt.

Những đổi mới chính của dự án về hoán đổi lãi suất vĩnh viễn là:

Không có thời hạn của hợp đồng
Sao chép lợi nhuận của IRS truyền thống
Mỗi hợp đồng có một thị trường duy nhất

Không giống như giao dịch hoán đổi lãi suất truyền thống trong tài chính có các kỳ hạn cố định, giao dịch hoán đổi lãi suất vĩnh viễn Strips trong thời hạn vĩnh viễn. Điều này có nghĩa là người dùng có thể mở giao dịch mà không phải lo lắng về việc thay đổi vị trí của họ vào cuối mỗi tháng hoặc mỗi năm.

Đòn bẩy cao

Strips Exchange cho phép các nhà giao dịch mở các vị thế với đòn bẩy gấp 10 lần. Khi tỷ lệ ký quỹ của một vị thế giảm xuống dưới 5%, dựa trên mức trượt giá ước tính và giá thoát, vị thế sẽ được thanh lý bằng công cụ thanh lý tự động.

Ví dụ: Bạn có thể mở một vị thế hoán đổi lãi suất tiền gửi dài 10.000 AAVE-USDC bằng cách sử dụng đòn bẩy gấp 10 lần với số vốn ít nhất là 1.000 USDC. Nếu lãi suất trên lãi suất tiền gửi AAVE-USDC giảm, vị thế của bạn sẽ dẫn đến PnL âm. Nếu tổng PnL chưa thực hiện vượt quá 500 USDC, tỷ lệ ký quỹ của bạn sẽ giảm xuống dưới 5%. Nếu tỷ lệ ký quỹ của bạn giảm xuống dưới 5%, vị thế của bạn có thể bị thanh lý.

Công cụ tự động thanh lí

Khi ký quỹ tài khoản của nhà giao dịch giảm xuống dưới mức ký quỹ duy trì, công cụ tự động thanh lý của hệ thống sẽ tiếp quản vị thế và thư giãn vị thế so với AMM thị trường. Quỹ bảo hiểm có thể giữ tài sản thế chấp còn lại. Trong trường hợp khi thị trường di chuyển mạnh so với vị thế và tài sản thế chấp của nhà giao dịch không thể bù đắp khoản lỗ của nhà giao dịch, sự khác biệt giữa tài sản thế chấp và tổn thất sẽ được quỹ bảo hiểm chi trả. Trong trường hợp xấu nhất, nếu quỹ bảo hiểm cạn kiệt, tất cả các vị thế sẽ được tự động đóng và san phẳng so với AMM.

Quỹ bảo hiểm

Để bảo vệ chống lại tổn thất thanh lý, Strips Exchange bao gồm một nhóm bảo hiểm cấp giao thức. Người dùng có thể đặt cược vào nhóm bảo hiểm bằng cách gửi token LP STRP-USDC. Đổi lại việc bảo vệ nhóm bảo hiểm, nhóm bảo hiểm nhận được:

5% tổng số lợi nhuận được thực hiện của tất cả các AMM thị trường
5% của tất cả các khoản phí giao dịch đã thanh toán
Lợi nhuận thanh lý

Strips Treasury ban đầu sẽ gieo mầm cho nhóm bảo hiểm của các thị trường IRS đã được phê duyệt bằng token LP STRP-USDC. Người dùng có thể tạo thị trường IRS mới nhưng sẽ không được hưởng sự bảo vệ của nhóm bảo hiểm trừ khi nó được bỏ phiếu bởi quản trị viên. Đổi lại, các nhà khai thác sẽ có một yêu cầu bồi thường trên nhóm bảo hiểm. Chủ sở hữu SIP sẽ nhận được 100% thu nhập của nhóm bảo hiểm.

Người thanh lý nhận được lợi nhuận 0.20% khi thanh lý. Lợi nhuận còn lại sau đó được trả cho nhóm bảo hiểm.

Gamification

Để cải thiện trải nghiệm giao dịch hoán đổi lãi suất, Strips có kế hoạch đơn giản hóa quy trình để người dùng giao dịch hoán đổi lãi suất, bao gồm chú giải công cụ hướng dẫn, Gamification, chương trình giới thiệu và các thách thức trên mạng xã hội.

Ngoài ra, dự án sẽ tổ chức nhiều trò chơi và xổ số khác nhau cho chủ sở hữu và nhà giao dịch STRP tham gia.

Thông tin về token của Strips Finance

Key Metric

Token Name: Strips Finance.
Ticker: STRP.
Blockchain: Ethereum
Token Standard: ERC-20
Contract: 0x97872eafd79940c7b24f7bcc1eadb1457347adc9
Token Type: Utility, Governance
Total Supply: 100,000,000 STRP
Circulating Supply: 3,709,296 STRP

Token Allocation

Seed Investors: 10%, trả dần trong 3 năm.
Team: 15%, trả dần trong 3 năm.
Treasury: 15%
Community:47%
Public IDO: 1%
Advisor: 2%, trả dần trong 3 năm.
Private Round: 10%, trả dần trong 2 năm.

Token Release Schedule

Token Use Case

Thanh toán phí giao dịch: Nhà đầu tư có thể sử dụng $STRP để thanh toán cho các hoạt động giao dịch trên Strips Finance.
Tham gia quản trị (Governance): Chủ sở hữu $STRP có quyền được được tham gia vào quá trình quản trị hệ thống cũng như họ có thể đóng góp ý kiến giúp nhà phát triển xây dựng dự án Strips Finance.
Làm tài sản thế chấp: Nhà đầu tư có thể mang $STRP thế chấp trên Strips Finance để vay các tài sản tiền mã hóa khác và bắt đầu thực hiện các giao dịch phái sinh.

Đội ngũ phát triển

Ming – Core: Ming trước đây là nhà giao dịch chính cho một số công ty kinh doanh tiền điện tử. Ming bắt đầu sự nghiệp của mình trên sàn giao dịch độc quyền của Goldman Sachs. Anh có nhiều kinh nghiệm về cấu trúc vi mô thị trường, giao dịch tần suất cao và các công cụ phái sinh đồng thời là thành viên của MENSA.

Transparent Red – COO: Transparent Red trước đây là một nhà quản lý danh mục đầu tư tại một quỹ tài sản có chủ quyền. Transparent Red đã giao dịch thu nhập cố định, hoán đổi lãi suất, cổ phiếu, trái phiếu, FX, hoán đổi tài sản, hoán đổi tại một nhà quản lý tài sản 9,5 nghìn tỷ đô la.

Kirill – CTO: Kirill bắt đầu lập trình khi còn rất trẻ và tạo ra công nghệ RTB đầu tiên của Nga, công nghệ này sau đó được bán cho Ngân hàng Tinkoff của Nga. Anh ấy có nhiều kinh nghiệm trong các ngôn ngữ lập trình, phân tích và blockchain khác nhau. Kirill đã cung cấp nội dung giáo dục blockchain trực tuyến miễn phí kể từ năm 2017.

Stefano Virgilli – CMO: Stefano (VS) học ngành truyền thông và thiết kế ở Ý. Anh là công dân Ý và là thường trú nhân Singapore, cũng từng sống và làm việc tại Trung Đông và Châu Phi. Anh ấy có nhiều kinh nghiệm kinh doanh từ bán hàng, tiếp thị, đào tạo, tư vấn và xây dựng thương hiệu. VS đã đạt được hơn 80 chứng nhận của Adobe.

Nhà đầu tư

Strips Finance đã huy động được 19.5 triệu USD sau 3 vòng gọi vốn tới từ các quỹ đầu tư lớn như Mechanism capital, DeFiance Capital, Crypto.com, Multicoin Capital, Sequoia, Okex Blockdream Ventures và nhiều nhà đầu tư khác.

Lộ trình phát triển

Quý 3 năm 2021: Strips Finance chính thức phát hành sàn DEX
Quý 4 năm 2021: Dự án sẽ ra mắt thêm tính năng Staking trên sàn DEX
Quý 1 năm 2022: Strips Finance sẽ giới thiệu sản phẩm mới và NFT của mình
Quý 2 năm 2022: Strips Finance giới thiệu trái phiếu và sản phẩm mới khác
Quý 3 năm 2022: Dự án sẽ ra mắt tính năng tùy chọn lãi suất trên sàn DEX

Tổng kết

Hy vọng bài viết giúp bạn hiểu rõ hơn về dự án Strips Finance. Mọi thông tin trong bài viết chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời khuyên đầu tư.

Tìm hiểu thêm về Strips Finance