Gro Protocol - Công cụ tổng hợp lợi nhuận stablecoin hàng đầu

Gro protocol là gì?

Gro Protocol là một stablecoin yield aggregator (công cụ tổng hợp lợi nhuận stablecoin) theo dõi rủi ro và lợi nhuận.

Hai sản phẩm đầu tiên được xây dựng dựa trên giao thức là PWRD stablecoin với bảo vệ tiền gửi và lợi tức, và Vault với lợi suất ổn định được tận dụng.

Giao thức mang lại lợi nhuận DeFi tốt nhất bằng cách liên tục tối ưu hóa một loạt các chiến lược lợi nhuận trung lập với thị trường, bao gồm thu nhập cho vay, phí giao dịch từ các Automated Market Marker (AMM) và protocol incentive farming. Điều làm cho nó trở nên độc đáo là Gro Risk Balancer, một mô-đun phân nhánh rủi ro mới giúp phân phối rủi ro smart contract và stablecoin theo cách có mục tiêu.

Gro Protocol hoạt động như thế nào?

Tối ưu hóa lợi nhuận

Gro tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách sử dụng một danh mục các chiến lược yield farming stablecoin USD để khai thác cho vay, tạo thị trường tự động và khuyến khích giao thức.

Các chiến lược được cập nhật thường xuyên để dòng tiền chuyển sang các chiến lược tốt nhất hiện có và tối ưu hóa tổng lợi nhuận. Điều này không cần bất kỳ thời gian, suy nghĩ hoặc phí gas từ người dùng giao thức – họ có thể ngồi lại và xem số tiền của mình tăng trưởng.

Cân bằng rủi ro

Gro có công cụ cân bằng rủi ro độc quyền quản lý khả năng tiếp xúc với stablecoin và hợp đồng thông minh để hệ thống có thể tạo ra lợi suất cao trong khi duy trì hồ sơ rủi ro cân bằng.

Điều này có nghĩa là giao thức không thể được tiếp xúc quá mức với bất kỳ một giao thức hoặc stablecoin nào. Nếu có sự cố trong bất kỳ stablecoin hoặc hợp đồng thông minh giao thức nào, thì tổn thất đối với giao thức sẽ được giảm bớt. Đặc biệt, nó phải luôn luôn thấp hơn mức bảo vệ tiền gửi dành cho người dùng PWRD.

Phân nhánh rủi ro

Ngoài việc tối ưu hóa lợi nhuận và cân bằng mức độ rủi ro, giao thức Gro có một tính năng quan trọng khác: phân nhánh rủi ro và lợi nhuận. Điều này có nghĩa là bạn có thể chọn giữa lợi nhuận cao hơn hoặc bảo vệ nhiều hơn (và rủi ro thấp hơn), tùy thuộc vào sở thích của bạn. Hai giai đoạn khác nhau đều có sản phẩm riêng.

Lợi tức từ một đợt (PWRD) được chuyển sang đợt khác (Vault) để đổi lấy sự bảo vệ. Chia sẻ lợi nhuận dựa trên PWRD TVL so với Vault TVL (tỷ lệ sử dụng). Điều này tạo ra động cơ thúc đẩy Vault chấp nhận rủi ro đối với PWRD.

Khi mức sử dụng thấp, PWRD trở nên hấp dẫn hơn vì chi phí bảo vệ rẻ. Khi mức sử dụng cao, Vault trở nên hấp dẫn hơn nhờ năng suất cao hơn. Điều này cho phép những người nắm giữ PWRD được bảo vệ khỏi bị mất tiền trong trường hợp đồng xu ổn định hoặc giao thức bị lỗi, vì tổn thất trước tiên sẽ được lấy từ Vault.

Sản phẩm của Gro Protocol

PWRD

PWRD là sản phẩm tiết kiệm rủi ro thấp. Được thiết kế để cung cấp quyền truy cập an toàn hơn vào lợi suất DeFi, được mã hóa như một loại stablecoin tích hợp với lợi suất và bảo mật. Giá trị của nó được hỗ trợ bởi ba trong số các stablecoin được giao dịch nhiều nhất trên thị trường — DAI, USDC và USDT — nhưng cũng được bảo vệ khỏi các vấn đề với bất kỳ loại tiền nào trong số chúng.

Vì Gro Risk Balancer phân tán rủi ro trên các stablecoin, điều này giúp bảo vệ PWRD nếu một trong các DAI, USDC hoặc USDT không thành công hoặc bị kiểm duyệt. Sau đó, nó cung cấp Bảo vệ tiền gửi, vì cơ chế phân nhánh rủi ro có nghĩa là bất kỳ khoản lỗ vốn nào từ các stablecoin hoặc chiến lược lợi nhuận đều được Vault nhận trước tiên, điều đó cho phép PWRD tạo ra lợi nhuận một cách an toàn hơn.

PWRD stablecoin tăng giá trị thông qua cơ chế phục hồi. Điều này có nghĩa là khi rebase xảy ra, nguồn cung cấp mã thông báo sẽ tăng lên theo thuật toán, bất cứ khi nào lợi nhuận do các chiến lược giao thức tạo ra vượt quá một ngưỡng nhất định.

Bất kỳ tổn thất tiềm năng nào trên giao thức đều được tích lũy vào Vault trước tiên.

Các khoản giảm giá đối với PWRD chỉ tích lũy theo mức tăng dần, đủ nhỏ để không gây ra rủi ro chạy trước từ những người dùng PWRD lớn hơn.

Vault

Vault là tài sản thứ hai trong số các tài sản được Gro Risk Balancer hỗ trợ. Nó được thiết kế để trở thành stablecoin Vault có năng suất cao nhất trên thị trường. Người dùng PWRD mua bảo vệ tiền gửi từ chủ sở hữu Vault một cách hiệu quả thông qua cơ chế chia sẻ lợi nhuận. Điều này có nghĩa là những người nắm giữ Vault sẽ nhận những thất bại của thị trường, nhưng cũng đạt được tỷ lệ phần trăm lợi tức cao hơn.

Gro Risk Balancer và việc kết hợp với PWRD có nghĩa là những người nắm giữ Vault có thể tận dụng vốn của họ trong các giao thức và stablecoin đã được kiểm chứng về thời gian, phổ biến và được thử nghiệm nhiều lần mà không làm tăng khả năng tiếp xúc với các sản phẩm DeFi có rủi ro cao với lợi suất tương tự. Sự tiếp xúc bổ sung duy nhất là đối với chính Giao thức Gro.

Vault được thiết kế để trở thành một khoản đầu tư dài hạn, mang lại lợi nhuận cao mà không cần chủ sở hữu bảo trì. Risk Balancer tự quản lý danh mục đầu tư cơ bản và phân phối lợi tức, mang đến cho bạn giao thức DeFi năng suất cao an toàn nhất và dễ dàng nhất.

Thông tin cơ bản về token của Gro Protocol

Key Metrics

Token Name: Gro Protocol
Ticker: GRO.
Blockchain: Ethereum.
Contract: 0x3Ec8798B81485A254928B70CDA1cf0A2BB0B74D7.
Token Standard: ERC-20.
Token Type: Utility, Governance.
Circulating Supply: 3.598.560 GRO.
Max Supply: 100.000.000 GRO.

Token Allocation

Team & Advisors: 22.5%.
GRO DAO Treasury: 13%.
Seed Investors: 19.5%.
Community Incentives: 45%.

Token Use Case

Governance: GRO holder có thể đóng góp và bỏ phiếu cho một số quyết định của giao thức như lộ trình giao thức (các ưu tiên và các dự án trong tương lai), thông số giao thức (bao gồm phí hoặc tỷ lệ tài trợ), các chiến lược khai thác lợi nhuận.
Incentives: GRO sẽ được phân phối như một động lực bổ sung cho cộng đồng để cung cấp thanh khoản thông qua các nhóm staking và các chương trình cộng đồng khác nhau.
Protocol stability: GRO sẽ được sử dụng để cải thiện tính ổn định và bảo mật của giao thức thông qua sự kết hợp của các cơ chế quản trị.

Đội ngũ phát triển

Đội ngũ phát triển của dự án gồm nhiều thành viên đến từ các tổ chức & công ty nổi bật trong TraFi như: Google, P&G, Goldman Sachs,…

Nhà đầu tư

Gro Protocol đã huy động được 7.1 triệu USD đến từ các quỹ đầu tư lớn như Galaxy Digital, Framework Ventures, Variant, Northzone, Nascent, a_capital và 3AC cùng với nhiều nhà đầu tư thiên thần khác.

Đối tác

Lộ trình phát triển

Updating…

Tổng kết

Hy vọng bài viết giúp bạn hiểu rõ hơn về dự án Gro Protocol. Mọi thông tin trong bài viết chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời khuyên đầu tư.

Tìm hiểu thêm về Gro Protocol