Element Finance – Mang tỷ lệ lợi suất cao cố định cho người dùng DeFi

Element Finance là gì?

Element Finance là một giao thức tài chính phi tập trung cho phép người dùng tìm kiếm lợi tức cố định cao trên thị trường DeFi. Người dùng có thể truy cập, thông qua hệ sinh thái và các AMM hiện có với mức chiết khấu mà không bị giới hạn thời hạn, cho phép trao đổi tài sản được chiết khấu và tài sản cơ sở bất kỳ lúc nào.

Thu nhập theo tỷ lệ cố định có thể được đảm bảo bằng việc trao đổi bất kỳ tài sản cơ sở chính nào. Giao thức Element không yêu cầu người trung gian đáng tin cậy và cho phép giao dịch nhanh chóng và hiệu quả các lợi tức cố định và biến đổi.

Đối với người dùng DeFi đang hoạt động, Element Finance cho phép hiệu quả vốn trên các vị thế lợi nhuận mà họ đã gửi vào, chẳng hạn như đặt cược Yearn hoặc ETH2. Người dùng có thể bán số tiền gốc đã ký gửi của họ với mức chiết khấu dưới dạng thu nhập lợi tức cố định, tạo đòn bẩy hoặc tăng khả năng sinh lời mà không có rủi ro thanh lý. Hoạt động cạnh tranh này là yếu tố thúc đẩy thị trường lợi nhuận cố định cao.

Tình trạng hiện tại của Yield Market trong DeFi

Ngày nay, trong DeFi, Yield Market thay đổi có thể vừa khó khăn vừa quá sức đối với người dùng thông thường. Yield rate liên tục biến động, dẫn đến việc người dùng cần phải di chuyển tiền thường xuyên để đạt được APY mục tiêu của họ và việc gửi hoặc chuyển đổi giữa các vị trí thường xuyên phải chịu phí giao dịch cao.

Đảm bảo lợi tức tỷ lệ cố định có thể giải quyết những vấn đề này. Tuy nhiên, các sản phẩm lãi suất cố định hiện tại trên thị trường cung cấp lãi suất thấp và không có đủ thanh khoản để ra vào vị thế một cách dễ dàng. Sự thiếu thanh khoản này gây ra các vấn đề về trượt giá hoặc không có khả năng thoát khỏi một vị thế cho đến sau một thời hạn xác định.

Trong các trường hợp khác, việc gửi tiền vào một vị trí tỷ giá cố định yêu cầu nhiều giao dịch và phí giao dịch cao đi kèm với nó. Hiệu quả sử dụng vốn là một tính năng chưa được đánh giá cao đối với người dùng DeFi

Cách tiếp cận của Element Protocol

Về cốt lõi, Element Protocol hoạt động bằng cách cho phép người dùng thông qua các contract Ethereum chia tài sản cơ sở (ETH, BTC, USDC, DAI) của các vị trí tạo ra lợi nhuận, chẳng hạn như Yearn vault hoặc ETH2 validator, thành 2 loại riêng biệt:

Principal Token (PT): Token đại diện cho giá trị tiền gửi của người dùng vào Element Protocol. Các token này có thể đổi 1 với 1 cho tài sản cơ bản khi đáo hạn.
Yield Token (YT): Token đại diện cho lợi nhuận có thể thay đổi trong khoảng thời gian cho tài sản cơ bản được ký gửi.

Cơ chế chia nhỏ cho phép người dùng bán số tiền gốc của họ với giá chiết khấu, do đó mang lại cho người dùng khả năng tạo thị trường cho các vị trí thu nhập lãi suất cố định. Tiền gốc của họ không còn bị khóa nữa và họ có thể sử dụng các khoản tiền mới giải phóng của mình để tận dụng ở mức bội số cao, tăng khả năng sinh lời mà không có rủi ro thanh lý điển hình.

Người dùng cũng có thể nhận thêm phí giao dịch hoặc APY trên các vị thế lợi nhuận của họ bằng cách sử dụng các mã thông báo mới của họ để cung cấp tính thanh khoản cho AMM. Người dùng bình thường trợ cấp cho các chiến lược hoạt động của người dùng DeFi bằng cách đảm bảo lợi nhuận tỷ lệ cố định với chiết khấu trên những gì người dùng DeFi kiếm được. Sự tham gia của người dùng DeFi trợ cấp giá trị của lợi tức tỷ lệ cố định.

Cách tiếp cận của Element có một cách tiếp cận thay thế cho các sản phẩm theo chuỗi, thay vào đó cho phép người dùng trên thị trường đặt giá theo tỷ lệ lợi nhuận cố định so với tỷ lệ lợi nhuận thay đổi. Hoạt động cạnh tranh này cùng với đường cong tùy chỉnh được xây dựng trên Balancer V2 để hỗ trợ các PT là yếu tố thúc đẩy thị trường lợi nhuận cố định cao. Hơn nữa, nó thúc đẩy tính thanh khoản trong thị trường thu nhập lợi tức cố định trong khi giảm thiểu trượt giá, phí và tổn thất vô thường, cuối cùng mở ra cánh cửa cho một số DeFi primitives mới.

Thông tin cơ bản về token của Element Finance

Key Metric

Token name: Element Finance
Ticker: ELFI
Blockchain: Ethereum (ERC20)
Contract: 0x5c6D51ecBA4D8E4F20373e3ce96a62342B125D6d
Token Type: Utility, governance
Total Supply: 100.000.000 ELFI
Circulating Supply: Updating…

Token Allocation

10% Retroactive
21% Team, Advisors and đối tác chiến lược
21% Các nhà đầu tư
7% Foundation
41% Ngân quỹ

Token Release Schedule

Updating…

Token Use Case

ELFI token hiện tại là token quản trị của Element Finance. Bạn có thể dùng ELFI token để tự biểu quyết và ủy thác cho người khác quyết định cho các đề xuất trên Element Finance.

Đội ngũ phát triển

Nhà đầu tư

Element Finance đã huy động được 36.4 triệu USD từ các quỹ lơn như Polychain Capital, Andreessen Horowitz (a16z), Placeholder, A. Capital Ventures và Scalar Capital, Republic, Advanced Blockchain, P2P Validator, Rhestone Capital và Ethereal Ventures.

Lộ trình phát triển

Updating…

Tổng kết

Hy vọng bài viết giúp bạn hiểu rõ hơn về dự án Element Finance. Mọi thông tin trong bài viết chỉ mang tính chất tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư.

Tìm hiểu thêm về Element Finance